Saiba como criar uma conta multimoeda e obter dados bancários com cartão de débito.

Neste artigo você irá aprender na prática, como criar uma conta na fintech recomendada pelo HCB, a Wise. Iremos ensinar você a solicitar cartão de débito, e também como transformar sua conta de uma fintech em uma conta bancária. Ao final você poderá escolher abastecer sua conta pela Wise ou pelo Arbtools, e já adianto que temos os melhores preços!

Sobre o ArbTools

Para você que ainda não conhece o ArbTools, saiba que é uma ferramenta oficial do Banco HCB.

Com o objetivo de transacionar recursos pelo mundo, ela analisa mais de sete mil diferentes custos de aquisição de dólar que estão sendo transacionados pelo mundo. Em paralelo a estes preços, analisamos também o preço em casas de câmbio, e qual seria o custo para emissão e transferência de stablecoins. Isto tudo é feito para garantir que a execução esteja ofertando o menor custo ao cliente.

Todas operações através de blockchain são declaradas pela IN1888, e por realizar operações em mercados de criptoativos negociados em dólar e euro, pagam IOF.

Conheça o Arbtools

Vai viajar para o exterior?

Achou que iria ficar de fora? Você que pretende viajar para exterior e busca desfrutar dos benefícios do ArbTools do Banco HCB, também tem oportunidade de comprar câmbio pagando as taxas mais baratas do Brasil.

Para realizar as transferências pelo Arbtools é necessário que a pessoa tenha uma conta no Brasil, e uma conta no exterior. Para isso, recomendamos a conta Wise.

Essas soluções são indicadas para esse perfil de pessoas:

Viaja para o exterior;
Tem despesas de negócios internacionais;
Vai estudar ou trabalhar no exterior (ou para o exterior);
Envia dinheiro para o exterior;
Quer acumular dinheiro em moedas estáveis;
Por fim, para quem gosta de fazer compras em sites internacionais.

Essa tabela lhe mostra as principais funcionalidades que você precisa se informar ao abrir uma conta digital e ter acesso ao cartão de débito dessas empresas. Algumas aceitando dólar e euro, outras apenas dólar, ou apenas euro.

Escolhemos a conta Wise para vocês criarem conta e poderem desfrutar do envio do Arbtools.

1º Passo: Criar conta Wise

Wise (anteriormente TransferWise) é uma empresa de tecnologia financeira com sede em Londres fundada pelos empresários estonianos Kristo Käärmann e Taavet Hinrikus em janeiro de 2011.

Wise é uma das empresas mais populares do setor!

Siga esse passo a passo para abrir sua conta internacional na Wise:

Criar conta Wise

1 – Acesse o link https://wise.com/invite/ath/luiza974 para “Criar Conta” e obter desconto em transação;

2 – Digite um e-mail e clique em “Próximo”. Nesse passo você também pode escolher criar uma conta usando o Google, Facebook ou conta Apple;

3 – Informe que tipo de conta você deseja criar, se pessoal ou empresarial;

4 – Selecione o seu país de residência;

5 – Insira seu número de telefone e clique em “enviar código de verificação”;

6 – Após receber o número de verificação em seu telefone, crie uma senha e clique em “Continuar”;

7 – Preencha seu perfil com os dados solicitados.

2º Passo: Solicitar cartão de débito Wise

Chegou a hora de solicitar o seu cartão Wise Multimoeda! Siga esses passos:

1- Acesse a sua conta Wise, escolha a opção “Cartão”, depois clique em “Peça seu cartão físico” e adicione um endereço de entrega;

2- Os próximos passos serão escolher o método de entrega e como seu nome será mostrado no cartão;

3- Depois disso, você irá definir a senha do seu cartão e será questionado sobre a finalidade com a qual utiliza a Wise;

4 – Por questões de segurança, também serão questionadas algumas informações sobre suas finanças e uma última imagem com um resumo das suas informações será mostrado para que você revise e confirme;

5 – Pronto! Se você estiver vendo a imagem de uma carta escrito “Tudo pronto!” significa que o seu cartão foi solicitado e será enviado para o endereço de entrega e você pode acompanhar o status em seu app;

Vamos ver agora esses passos nas imagens abaixo!!

3º Passo: Transformar sua conta de fintech em uma conta bancária em seu nome

Depois de completar este processo, você terá os seus próprios dados de conta, que podem ser compartilhados com quem quiser enviar dinheiro a você — amigos, empresas ou clientes.

Se você estiver solicitando dados de conta em USD ou EUR, também precisará que você envie uma foto sua segurando o seu documento de identidade como parte do processo de verificação da sua identidade.

1 – Acesse a Página inicial

2 – Selecione Abrir uma conta

3 – Escolha uma das moedas em que dados de conta estejam disponíveis

4 – Depois de abrir a conta na moeda de sua preferência, clique em Solicitar os dados da conta

5 – Se é a primeira vez que está solicitando os dados de conta, você pode ter que primeiro cumprir com alguns requisitos

Feito! Com este processo concluído você terá uma conta em seu nome com banco, agência e número da conta.

No caso para conta em dólar, você terá em seu nome uma conta com um próprio Rounting number, Código do Banco, e Número da conta.

4º Passo: Abastecer conta - Wise ou ArbTools HCB

Para poderem utilizar o Arbtools, precisamos de uma conta no Brasil, e outra conta no exterior onde for transacionar. Hoje trabalhamos com movimentações em real, dólar e euro. Então caso não tenha uma conta em dólar ou euro, este artigo foi útil para você até aqui.

Caso não tenha completado o passo 3, somente você, utilizando sua conta em reais consegue abastecer sua conta. Sendo impossível que outras pessoas te enviem dinheiro. Agora, caso tenha feito todos os passos até aqui, qualquer pessoa poderá abastecer sua conta realizando uma transferência, inclusive nós, do Arbtools.

O procedimento é muito simples, basta verificar qual empresa está com as melhores cotações e utiliza-la.

E agora, como consigo receber a remessa do Arbtools para abastecer meu cartão da Wise?

Assim como todas as outras soluções, o cartão Wise não é diferente.

Ao criar a conta na plataforma, você irá ter sua própria carteira em dólar e em euro. Podendo receber transferência dessas duas moedas pelo Arbtools.

Siga os passos abaixo para solicitar pelo Arbtools:

1 – Possuir os dados da conta em euro ou dólar.

2 – Solicitar o pedido pelo site ou aplicativo do Banco HCB.

3 – Pagar pela transferência na moeda que deseja se desfazer.

4 – Pronto! Em pouco tempo chegará o saldo na moeda que deseja adquirir.

Solicitar Arbtools

No dia da comparação a cima, o Arbtools do Banco HCB teve os melhores preços para comprar dólar e para vender euro. Já a Wise teve o melhor preço na venda de dólar e na compra de euro.

Para adquirir dólar ou euro por exemplo, precisamos do dados da sua conta em dólar, ou em euro. Tendo isso em mãos, você fará a solicitação pelo aplicativo ou página do Arbtools, pagará via Pix ou TED para a conta em reais do Banco HCB, e em seguida a equipe HCB irá realizar uma transferência de saldo para sua conta Wise.

A partir disso e com o cartão da Wise, você já consegue gastar onde quiser!

Caso a Wise possua o melhor preço, siga os passos abaixo para realizar uma transferência:

1 – Crie a sua transferência na Wise

2 – Escolha “Transferência Bancária” como método de pagamento (Existem formas de pagar em reais pelo cartão de débito, crédito ou boleto)

3 – Saia da sua conta da Wise e pague pela transferência bancária diretamente do seu banco

4 – Pronto — basta aguardar a confirmação.

Certifique-se de que:

a) O nome na sua conta bancária corresponde ao nome cadastrado na sua conta da Wise.

b) Você enviou exatamente o mesmo valor do pedido que criou na Wise

Criar conta Wise

De toda forma, a equipe do Arbtools irá te auxiliar a tomar a melhor decisão, não se preocupe!

Ter uma conta e cartão é melhor que levar dinheiro?

Se vai viajar deve estar se fazendo esta pergunta. Ao levar o seu saldo em dinheiro você irá pagar um preço muito mais alto pela moeda do que ao utilizar as transferências digitais.

No momento do comparativo do dia 22/12/2022, enquanto casas de câmbio em Belo Horizonte ofertavam por R$5,51 o dólar, o ArbTools conseguia o dólar a R$5,22.

Além disso, se corre um risco maior ao estar levando dinheiro em papel moeda. Por riscos de perder e até de roubo.

Para sacar e ficar com o cash apenas do que for precisar, procure um caixa eletrônico, os famosos ATM. Para saques até o equivalente a R$1.400 reais mensais não há custos de saque no exterior. Lembre-se de possuir saldo na moeda que for sacar, e em um ATM Internacional seleciona saque sem conversão.

Compre em lojas físicas e online utilizando o cartão de debito internacional multimoeda. Se precisar saque mais em um ATM. E lembre-se, aproveite a viagem.

A Hams Capital Bank Holding de Investimentos Ltda é registrada no Brasil através do CNPJ 32.713.151/0001-83, representa uma Fintech gestora de operações criptofinanceiras, desenvolvedora de tecnologia de investimentos e projetos de inovação e atende pelo nome comercial de Banco HCB. Somos correspondentes bancários para criação do nosso internet banking, assim como toda operação de crédito e câmbio fiduciário a clientes. O Banco HCB é uma empresa brasileira e não executa operações estruturadas no mercado futuro e derivativos de criptomoedas para clientes, por não haver mercado regulado pela CVM.